Tudo sobre processo de Conheça seu Cliente (KYC)

Esses dados são exigências regulatórias do Banco Central e serão utilizados exclusivamente para garantir que todo o ecossistema Flash esteja conforme as normas estabelecidas pelo regulador.

Qualquer pessoa com perfil super admin pode enviar os dados. É importante garantir que esses dados sejam autênticos e que reflitam a verdade.

O envio dessas informações é essencial para que o ecossistema Flash atenda às exigências regulatórias do Banco Central (BACEN). Sua colaboração é indispensável. Caso os dados não sejam enviados dentro do prazo de 30 dias corridos, o acesso a algumas funcionalidades da plataforma poderá ser bloqueado, e a conta poderá ser cancelada.

As informações enviadas serão analisadas e, se necessário, entraremos em contato para esclarecer detalhes sobre a constituição da sua empresa e garantir que os dados estão corretos. Fique tranquilo, você poderá continuar utilizando todos os produtos contratados sem restrições.

Você terá 30 dias corridos, desde a criação da conta para enviar os dados. Se houver alguma dificuldade, nos informe através dos canais de ajuda.

O contador da empresa pode facilitar o acesso aos dados como contrato social, procuração de plenos poderes (caso necessário) e informações de capacidade financeira e classificação da empresa.

Por favor, nos envie os dados que descrevem a constituição empresarial e financeira de seu CNPJ.

1. Verifique o formato e tamanho do arquivo. Os formatos aceitos são .jpg, .pdf e .png

2. Por favor, tente enviar os dados a partir de outro navegador (o Chrome deve funcionar).

3. Por fim, tente enviar utilizando aba anônima (dessa forma cookies, arquivos temporários e histórico do navegador não influenciam no funcionamento do navegador)

Se continuar enfrentando problemas, entre em contato com a nossa equipe para podermos ajudar.

É possível que, ao analisar os dados enviados, tenhamos identificado a necessidade de mais informações ou detalhes para concluir a análise. Por favor, verifique quais dados estão pendentes e nos envie para podermos resolver o mais rápido possível.

A proteção dos seus dados segue rigorosamente as políticas de segurança e privacidade da Flash. As informações fornecidas são utilizadas exclusivamente para garantir o cumprimento das normativas do Banco Central, conforme estabelecido na Circular 3.978/2020 e na Resolução 96.

Precisamos identificar quem possui controle ou influência significativa sobre a empresa. Dessa forma, declare:

• Sócios com participação societária relevante - Pessoas que possuem 25% ou mais das cotas, ou ações da empresa.

• Pessoas com poder de decisão - Indivíduos que, por meio de seus cargos, têm autoridade para representar a empresa ou administrar suas atividades.

Essa informação pode ser encontrada em:

• Contrato social

• Acordo de sócios

• Registros contábeis

A Receita Federal classifica algumas funções como tendo autoridade para tomar decisões e representar a empresa, independentemente da participação no capital. Entre elas, destacam-se:

• 05 - Administrador

• 10 - Diretor

• 16 - Presidente

• 49 - Sócio-Administrador

• 54 - Fundador/Instituidor

• 70 - Administrador Residente ou Domiciliado no Exterior/Trustee

• 71 - Conselheiro de Administração Residente ou Domiciliado no Exterior

• 72 - Diretor Residente ou Domiciliado no Exterior

• 73 - Presidente Residente ou Domiciliado no Exterior

• 74 - Sócio-Administrador Residente ou Domiciliado no Exterior

• 75 - Fundador/Instituidor Residente ou Domiciliado no Exterior

• 76 - Protetor

Para resolver a tarefa corretamente, siga os passos:

1. Verifique quantas pessoas possuem 25% ou mais da empresa

2. Identifique quem exerce função de administração ou representação

• Sociedade Limitada (LTDA): Contrato Social.

• Empresas Individuais (MEI, EI): Certificado de Microempreendedor Individual (MEI) ou Requerimento de Empresário (EI).

• Sociedade Anônima (S/A): Estatuto Social. Condomínios: Ata de Assembleia.

• Associações: Estatuto Social.

• Fundação: Estatuto Social e Atas de Reunião da Diretoria.

• Cooperativa: Ata de Constituição e Estatuto Social.

• Empresas Públicas: Decreto de criação e estatuto.

• EIRELI (Empresa Individual de Responsabilidade Limitada): Contrato ou Ato Constitutivo.

• Empresas de capital estrangeiro: Documento de autorização para operar no Brasil e contrato social adaptado.

• Organizações Não Governamentais (ONGs): Estatuto Social.

• Empresas de Economia Mista: Estatuto Social e Decreto de Criação.

• Grupos Empresariais: Acordos de Cotistas ou Estatuto do Grupo.

• Consórcios de Empresas: Contrato de Constituição de Consórcio.

• Sociedade em Nome Coletivo: Contrato Social. Sociedade Comandita Simples: Contrato Social.

• Sociedade em Comandita por Ações: Estatuto Social.

• Sociedade Simples: Contrato Social.

• Organizações Religiosas: Estatuto de Fundação e Atas.

• Empresas Offshore: Documentos de criação no país de origem e autorização para atividades externas.

• Sociedade de Fato: Não possui registro formal; depende de evidências como contratos informais ou outros documentos